理財入門觀念1：釐清自身投資目的
進行任何投資之前，建議先釐清自身的投資目的，才能選擇合適標的。舉例來說，有些剛出社會的投資小白，想透過投資工具逐步累積財富，並以「穩定獲利」為主要目標，那麼以「風險性較低」為產品特色的穩健型基金、債券可能較為合適；而若是本身已有一定資產，想透過金融商品追求「獲利最大化」的投資人，則可以視自身財務情況而定，挑選風險等級較高的股票、期貨等類型作為理財工具。
理財入門觀念2：事先規劃資金比例
投資理財又可以分成「開源」與「節流」2大部分，兩者皆相當重要，應同樣重視，因此投資前，建議先將手上的資金做好分配，依循「631法則」或「541法則」，將身上的金流依據日常開銷、投資理財與風險管4星彩理分別進行6：3：1（或5：4：1）的分配，在確保不影響原先生活的情況下，利用閒置資金購入其他金融商品，是較為理想的投資狀況。