退休金靠自己 年輕人投資ETF大增至五成
发表于 ： 2022-12-14 16:58:23
中華經濟研究院調查的「國人安心樂活享退調查」2022年調查結果13日出爐。值得注意的是，25至34歲的年輕族群，更加擁抱股票作為主要投資理財工具，且投資ETF比重更大幅成長。相較2018年至2020年期間，皆維持約10％，2022年則跳增至近5成，亦為各年齡層中投資ETF比例最高的族群，顯示年輕人對風險性資產更為主動積極，明顯提高對股市的關注度和參與度。
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該項調查由中華經濟研究院與富邦投信合作，主要針對25歲以上民眾的不同世代，在退休理財方面的態度與規畫，就財務收支、退休準備、理財工具及預期偏好四大面向，透過電話調查及網路問卷等方式進行抽樣分析。
中經院指出，近年景氣充滿不確定性，加上各項年金改革持續進行，已有喚醒國人「退休金靠自己」的意識，民眾投資理財的重視愈見提升，逐漸擺脫過往多以政府退休金為退休後主要收入來源的情境，其占比已連兩年下滑約在51％～53.5％。中經院提醒，仰賴政府退休金仍然高於五成，顯示國人的退休理財規劃仍待加強。
此次調查顯示，在複選下，國人退休後的主要收入來源，理財投資收入占比 61.7％，較去年調查的52.9％，進一步顯著走升。
中經院分析，有投資規劃的未退休族群中，主要的理財工具依序為股票（65.8％）、ETF（35.9％）及儲蓄險（32.8％）。尤其年輕世代在近兩年以行動進行投資的占比，增幅更加明顯。
中經院指出，此次調查也發現，使用ETF進行投資理財的比重，在各個族群皆呈現增加的趨勢。其中，各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主， 其次為「主題型ETF」。25至34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長至近五成，遠高於過往的10％左右，可見年輕人對於ETF產品的接受度高，使用ETF作為投資理財工具有明顯進步。
由於該調查重點之一為民眾的退休規劃，調查顯示，民眾的退休財務規劃及準備皆和預期有顯著落差。已退休族群平均累積690萬元退休金，這還不含房地產價值。實際上平均預期需有964萬元才能安心退休。至於未退休族群，則平均累積250萬元退休金，平均預期需1,212萬元才能安心退休。
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該項調查由中華經濟研究院與富邦投信合作，主要針對25歲以上民眾的不同世代，在退休理財方面的態度與規畫，就財務收支、退休準備、理財工具及預期偏好四大面向，透過電話調查及網路問卷等方式進行抽樣分析。
中經院指出，近年景氣充滿不確定性，加上各項年金改革持續進行，已有喚醒國人「退休金靠自己」的意識，民眾投資理財的重視愈見提升，逐漸擺脫過往多以政府退休金為退休後主要收入來源的情境，其占比已連兩年下滑約在51％～53.5％。中經院提醒，仰賴政府退休金仍然高於五成，顯示國人的退休理財規劃仍待加強。
此次調查顯示，在複選下，國人退休後的主要收入來源，理財投資收入占比 61.7％，較去年調查的52.9％，進一步顯著走升。
中經院分析，有投資規劃的未退休族群中，主要的理財工具依序為股票（65.8％）、ETF（35.9％）及儲蓄險（32.8％）。尤其年輕世代在近兩年以行動進行投資的占比，增幅更加明顯。
中經院指出，此次調查也發現，使用ETF進行投資理財的比重，在各個族群皆呈現增加的趨勢。其中，各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主， 其次為「主題型ETF」。25至34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長至近五成，遠高於過往的10％左右，可見年輕人對於ETF產品的接受度高，使用ETF作為投資理財工具有明顯進步。
由於該調查重點之一為民眾的退休規劃，調查顯示，民眾的退休財務規劃及準備皆和預期有顯著落差。已退休族群平均累積690萬元退休金，這還不含房地產價值。實際上平均預期需有964萬元才能安心退休。至於未退休族群，則平均累積250萬元退休金，平均預期需1,212萬元才能安心退休。