一直以來透過股票、基金，運用小額資金積累出可觀財富的案例屢見不鮮，如此具吸引力的投資市場，讓不少人趨之若鶩。身為理財新手，又該如何順利踏進投資領域呢？本文將一一說明準備投資前應先瞭解的3大重要觀念，並帶您認識常見的理財工具、術語與釐清迷思，協助您掌握正確的投資心法，離理想中的財務規劃更進一步。（延伸閱讀：懶人包：投資工具介紹）
新手該如何投資？掌握理財入門3大重要觀念
準備踏入投資市場之前，建議您先掌握以下3個重要的理財入門觀什麼是百家樂念，更能在投資的路上少走點冤枉路。（延伸閱讀：理財規劃入門篇｜掌握正確觀念與分配方式，從適合投資管道開始上手）
理財入門觀念1：釐清自身投資目的
進行任何投資之前，建議先釐清自身的投資目的，才能選擇合適標的。舉例來說，有些剛出社會的投資小白，想透過投資工具逐步累積財富，並以「穩定獲利」為主要目標，那麼以「風險性較低」為產品特色的穩健型基金、債券可能較為合適；而若是本身已有一定資產，想透過金融商品追求「獲利最大化」的投資人，則可以視自身財務情況而定，挑選風險等級較高的股票、期貨等類型作為理財工具。
理財入門觀念2：事先規劃資金比例
投資理財又可以分成「開源」與「節流」2大部分，兩者皆相當重要，應同樣重視，因此投資前，建議先將手上的資金做好分配，依循「631法則」或「541法則」，將身上的金流依據日常開銷、投資理財與風險管理分別進行6：3：1（或5：4：1）的分配，在確保不影響原先生活的情況下，利用閒置資金購入其他金融商品，是較為理想的投資狀況。